因选错结汇渠道，年售2亿的亚马逊卖家被抓！|亚马逊众生相（3）

近日，有卖家亲属求助表示，美国站卖家被中国发起反洗钱调查，因害怕涉嫌经济犯罪，全家人已经几天没合眼了。

据该亲属的反馈，卖家在亚马逊上年销售额在2亿左右，一直走美国账户结算，通过黄牛结汇。如今卖家被中国方面发起反洗钱调查。

年销2亿，结汇却不正规，不查你查谁？

近年来，全球的反洗钱、反避税等活动十分活跃，针对可能存在风险的跨境支付机构都进行了严厉的盘查。

中国跨境电商行业自2008年大规模发展以来，就一直被指存在“洗钱”风险。国家对来路不明的转汇款项也有较大力度的审查，尤其是涉及金额巨大的款项。

在这样的背景下，跨境电商卖家成为重要的监管对象，大部分卖家都会通过比较有信誉的国际支付机构进行结汇。该卖家已经做到年销2亿的级别，却仍然使用来路不明的黄牛结汇，也难怪会被调查。

如今，该卖家只要好好配合警察的调查，坦诚自己是做跨境电商的，老实本分的卖家，因贪图一时便宜才会使用黄牛结汇，一般问题也不会太大，很可能需要补税，缴交一定的罚款。

即便如此，蓝海亿观网在此还是要劝告各位卖家，一定要合规经营，切勿贪图一时便宜，因小失大。

多家国际支付公司被调查，PayPal也不能幸免

前文提过，近年来全球反洗钱、反避税活动十分活跃，许多跨境支付机构都遭到了反洗钱、反避税调查。

今年9月底，澳大利亚金融情报局就下达了对PayPal的调查指令，主要针对是否违反《反洗钱与反恐怖主义融资法》。

早在6月份，澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）就下令，对金融科技支付公司Afterpay进行单独审查，审查报告指出，Afterpay已经涉嫌违反《反洗钱和反恐怖主义融资法》。

之所以最近对金融机构进行了严格审查，主要是因为此前，英国皇家委员会（Royal Commission）对金融机构调查发现，最近几年，各机构的不当行为被揭露后，最终的结果要么是未被惩罚，要么是监管机构未反映不当行为。

对此，英国皇家委员会对监管机构严厉斥责，并施压加强监管力度。

最后，蓝海亿观网希望卖家能够尽快解决问题，恢复经营。同时，再次劝告卖家同仁们，一定要合规经营！（文/蓝海亿观网egainnews）文末加主编，入群与大卖家交流。更多内容，请在各平台搜索“蓝海亿观网” 。 未经允许，不得转载。请联系我们，授权转载。